Quand un assureur refuse de payer ce qu'il doit, nous prenons votre défense.
Attia Law Group représente les propriétaires, les associations de copropriétaires, les entreprises et les personnes blessées dans tout le sud de la Floride. Nous ne représentons jamais les compagnies d'assurance.
Évaluation gratuite de votre dossier
Cela prend environ une minute. Nous vous contacterons rapidement.
Uniquement pour les assurés
Nous ne représentons jamais les compagnies d'assurance.
Évaluation gratuite de votre dossier
Nous poser la question ne vous coûte rien et ne vous engage à rien.
Aucun honoraire sans indemnisation
Aucuns honoraires d'avocat sauf si nous obtenons une indemnisation pour vous.
Ce que nous traitons
L'essentiel de notre travail concerne l'assurance de biens : maisons et immeubles endommagés par des tempêtes, l'eau ou un incendie, et réclamations que l'assureur a refusées, retardées ou sous-payées.
Réclamations d'assurance de biens
Maisons et immeubles endommagés par des ouragans, le vent, l'eau, la toiture, un incendie, la fumée ou des moisissures, lorsque l'assureur refuse, retarde ou sous-paie.
- Réclamations refusées
- Réclamations sous-payées
- Réclamations retardées
- Ouragans et vent
- Eau et plomberie
- Toiture, incendie, fumée et moisissures
Réclamations de copropriétés et d'associations de propriétaires (HOA)
Réclamations portant sur les bâtiments et les parties communes pour les associations de copropriétaires et les HOA, et pour les propriétaires de logements qui en dépendent.
Réclamations commerciales et professionnelles
Réclamations d'assurance de biens commerciaux et de perte d'exploitation, et litiges contractuels qui mettent votre entreprise en danger.
Autres refus d'assurance
Réclamations d'assurance automobile, vie, santé et invalidité refusées, retardées ou sous-payées.
Dommages corporels
Blessures causées par des accidents de voiture, des chutes et la négligence d'autrui.
D'un seul côté de la table
Les compagnies d'assurance ont des experts en sinistres, des ingénieurs et des avocats qui travaillent à limiter ce qu'elles paient. Nous travaillons uniquement pour les personnes de l'autre côté.
- Nous ne représentons jamais les assureurs
- Aucun conflit d'intérêts et aucune loyauté partagée. Chaque dossier que nous acceptons est dirigé contre la compagnie qui doit l'argent.
- Nous lisons votre police ligne par ligne
- La page des déclarations, les avenants, les exclusions. Ce que l'assureur doit se trouve dans le texte, et nous le trouvons.
- Nous vous disons clairement où vous en êtes
- Y compris lorsque votre dossier ne nécessite pas d'avocat. Vous comprendrez vos options avant de prendre la moindre décision.
Comment se déroule un dossier
Dites-nous ce qui s'est passé
Appelez, envoyez un SMS, écrivez sur WhatsApp ou remplissez le formulaire. La première évaluation est gratuite.
Nous examinons tout
Votre police, les lettres de l'assureur, l'estimation, les photos et les documents.
Vous décidez en connaissance de cause
Nous vous expliquons vos options et nos honoraires par écrit. Sans pression.
Nous traitons avec la partie adverse
Nous documentons l'intégralité du sinistre, nous négocions et nous allons en justice si nécessaire.
Vous restez informé
Vous avez de nos nouvelles à chaque étape, dans votre langue.
Vérifiez le délai de votre réclamation d'assurance de biens
La Floride impose des délais stricts pour les réclamations d'assurance de biens. Saisissez la date de votre sinistre pour voir les délais généraux de déclaration.
Pour un ouragan ou une tempête de vent, indiquez la date à laquelle il a touché terre ou causé les dommages.
Choisissez une date pour voir les délais.
Informations générales fondées sur la loi floridienne 627.70132 (Florida Statute 627.70132) pour l'assurance de biens résidentiels et commerciaux. Il ne s'agit pas d'un avis juridique, et cela ne couvre ni les poursuites en justice, ni les autres types de réclamations, ni les conditions propres à votre police. Interrogez-nous sur vos dates.
Questions fréquentes
Ma réclamation a été refusée. Est-il trop tard pour agir ?
Pas forcément. Une lettre de refus exprime la position de l'assureur, pas le dernier mot. Beaucoup de refus reposent sur une lecture étroite de la police ou sur une inspection incomplète. Les délais de la Floride s'appliquent, alors faites-la examiner rapidement.
Combien coûte le fait de vous parler ?
Rien. L'évaluation de votre dossier est gratuite et sans engagement. Si nous vous représentons, nous vous expliquons exactement le fonctionnement de nos honoraires, par écrit, avant que vous n'acceptiez quoi que ce soit.
Travaillez-vous parfois pour des compagnies d'assurance ?
Non. Nous représentons uniquement les assurés et les personnes blessées, jamais les compagnies d'assurance.
Puis-je vous parler en espagnol ou en français ?
Oui. Nous accompagnons nos clients en anglais, en espagnol et en français, et ce site Web est disponible dans ces trois langues.
Que dois-je préparer ?
Tout ce que vous avez : votre police, les lettres ou courriels de l'assureur, l'estimation de l'expert de l'assureur, les photos et les factures de réparation. N'attendez pas d'avoir tout rassemblé pour appeler.
Dois-je m'adresser à un expert en sinistres indépendant (public adjuster) ou à un avocat ?
Un expert en sinistres indépendant (public adjuster) peut aider à évaluer votre sinistre. Un avocat peut le faire aussi, et il peut en plus gérer les litiges de couverture, la mauvaise foi, la procédure d'estimation (appraisal) et les poursuites en justice. Si votre réclamation a été refusée ou est bloquée, parlez d'abord à un avocat.
Dites-nous ce qui s'est passé
Envoyez le formulaire ou contactez-nous directement. Nous examinerons gratuitement votre situation et vous expliquerons vos options.
Aucun honoraire sans indemnisation
Vous ne devez aucun honoraire d'avocat si nous n'obtenons pas d'argent pour vous. L'évaluation est gratuite, et nous vous expliquons par écrit le fonctionnement de nos honoraires avant que vous ne signiez quoi que ce soit.
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- claims@attialawgroup.com
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